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小心!美国一名男子因未经许可比特币交易而被

2020-09-08 11:06      点击:
最近,加州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。法官判处比特币交易商伯勒尔(Burrell)两年监禁,并没收823,357美元的非法所得。因为他从事未经许可的转账业务,向1000多名美国客户出售比特币,金额高达数十万美元。

未经许可买卖比特币被判两年监禁?这是什么行动?比特币的特点不是“匿名、分散和不可改变”吗?对此,《每人经济新闻》记者进行了深入追踪。

在线购买,离线销售,无用户身份识别

判决信息显示,Burrell是一名美国公民(与墨西哥有着重要关系,在三个国家拥有公民身份),自2018年8月13日就被捕,且一直无保释。他于2018年10月29日认罪,承认他在没有注册美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)的情况下经营比特币交易,且没有实施必要的反洗钱保障措施。

根据认罪协议,伯勒尔在Localbitcoins.com(一个场外比特币交易平台)推广自己的业务,并通过电子邮件和短信与客户沟通,通常使用加密应用程序。他以高于当前汇率5%的佣金出售比特币,并在全国范围内亲自通过自动取款机和货币兑换机接受现金。Burrell承认,他没有实施反洗钱或“了解你的客户”计划,也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

在比特币收购中。起初,他通过一家总部位于美国的受监管交易所购买比特币,但由于大量可疑交易,他的账户很快被关闭。然后,他转到香港的Bitfinex密码货币交易所(以避免其认证过程),在2015年3月至2017年4月期间,他在数百次独立交易中购买了总额为329万美元的比特币。

与此同时,伯勒尔承认,2016年底至2018年初,他与总部位于圣地亚哥的贵金属交易员约瑟夫卡斯蒂略(Joseph Castillo)交换了留在墨西哥的美元现金,并与其他合伙人多次少量进口到美国。几乎每天,这一数额都略低于10,000美元的申报要求,进口总额超过100万美元。

“匿名和分权”难道不是比特币的特征吗?对此,中央财经大学教授、区块链法律监管高级研究专家邓向《商业日报》记者表示:“美国有严格的反洗钱法律。此外,比特币的商业交易需要获得许可证,这取决于各州的具体情况。因此,该美国人在提供交易时,必须根据反洗钱法进行严格的用户身份识别,了解对方的真实身份,以免从事洗钱、贿赂、恐怖融资等违法犯罪行为。这是这个人被定罪的法律依据。”


使用虚拟货币洗钱的风险很高

随着2017年比特币价格的大幅上涨,统计数据显示,全球有2000多万比特币投资者,而中国的投机性比特币数量也超过了300万。中国虚拟货币的现状如何?投资者会面临这样的判决吗?对此,国家商报采访了中国银行法学研究会会长肖萨。

肖萨向记者指出,“虚拟货币交易市场和以比特币、Litecoin等虚拟货币为短期目标的交易市场的投资交易吸引了大量参与者。中国已经(现在转移到海外)专门的虚拟货币交易平台,如“btc中国”和“活币”。请访问。此外,还有一个经营“假币”的虚拟交易平台。为适应市场变化,中国于2013年发布了《防范比特币风险的通知》,将比特币交易纳入反洗钱监管范围,但这不足以防范洗钱风险的发生。在虚拟货币交易中,由于交易客户的匿名性、无边界性和跨境性,很难识别交易客户的身份信息,虚拟货币的交易过程可以很容易地自动化,从而在短时间内完成大量复杂的资本流动。因此,虚拟货币交易很容易滋生洗钱等非法犯罪活动。

“犯罪嫌疑人可以将非法收入存入银行或其他金融机构,通过虚拟货币交易平台将这些资金转换成虚拟货币,然后基于虚拟货币进行各种转移或购买,以掩盖犯罪的真正来源;或者通过一些网络平台出售非法商品或服务来获取虚拟货币,最后将这些虚拟货币转换成法定货币。比如之前媒体曝光的黑暗网络毒品交易网站,该网站只接受比特币,用于买卖各种毒品、枪支和违禁品,以此来规避银行和政府的监管。由此可见,利用虚拟货币进行洗钱的风险非常高,国家有必要提高警惕。”

关于中国投资者投资海外注册虚拟货币平台所涉及的法律风险,邓分析了《中国商报》的报道,指出“一方面,中国自2017年起禁止国内虚拟货币交易,因此理论上不存在虚拟货币交易。”另一方面,中国的法律和行政法规允许个人持有虚拟货币并自由交易,但需要注意的是,目前海外交易所向中国公民提供商业虚拟货币交易,这是国内监管机构所禁止的。同时,海外机构在提供此类交易时,也应实施严格的反洗钱机制。否则,他们可能违反中国的反洗钱法律,甚至构成犯罪。”

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